Das Modul Portfolio Performance in Portfolio Insights ist nützlich, um zu sehen, wie sich Ihr Portfolio im Vergleich zu Benchmarks oder anderen Vermögenswerten entwickelt. Die Wertentwicklung eines Portfolios wird anhand der einfachen Rendite und die Wertentwicklung eines beliebigen Vermögenswerts anhand der prozentualen Kursveränderung über den ausgewählten Zeitraum berechnet. Die einfache Rendite ist der einfachste Weg, um die Performance Ihres Portfolios zu verstehen. Sie wird berechnet, indem die Nettoerträge (Gewinn oder Verlust) durch die Nettoeinlagen geteilt werden.
Die Formel für die einfache Rücklaufquote lautet:
1 + Einfache Rendite = (Marktwert am Ende) / (Marktwert zu Beginn + Externer Netto-Cashflow)
Hinweis
Die einfache Rendite für das Jahr ist möglicherweise nicht das Produkt aus den einfachen Renditen der einzelnen Monate, wenn es Cashflows gibt. Zum besseren Verständnis von Netto-Cashflows und einfachen Renditen siehe die folgenden Beispiele.
Beispiele
Beispiel 1
Bei der Berechnung der Performance (einfache Rendite) für ein Portfolio für den Monat Mai 2023, sagen wir:
Der Wert zu Beginn des Monats Mai 2023 betrug $1000
Sie haben im Mai einen BTC-Kauf für $200 getätigt
Ende Mai 2023 betrug der Wert 1500 $
Der externe Netto-Cashflow beträgt hier 200 $, und die einfache Rendite beläuft sich auf +25 % wie folgt:
1 + Einfache Rücklaufquote = ($1500) / ($1000 + $200) = 1,25
Einfache Rücklaufquote = 0,25
Beispiel 2
Bei der Berechnung der Performance (einfache Rendite) eines Portfolios für das Jahr 2023, sagen wir:
Der Wert zu Beginn des Jahres 2023 betrug $5000
Sie haben einen Kauf von TSLA für $1000 im Jahr 2023 verbucht
Sie haben im Jahr 2023 einen Verkauf von AAPL für $2000 verbucht
Der Wert Ende 2023 betrug 3000 $
Der externe Netto-Cashflow beträgt hier -$1000 (+$1000 durch den TSLA-Kauf und -$2000 durch den AAPL-Verkauf), und die einfache Rendite beträgt -25%, wie folgt:
1 + Einfache Rücklaufquote = ($3000) / ($5000 - $1000) = 0,75
Einfache Rücklaufquote = -0,25
Beispiel 3
Bei der Berechnung der Performance (einfache Rendite) für ein Portfolio für den Monat Mai 2023, sagen wir:
Der Wert zu Beginn des Monats Mai 2023 betrug $1000
Ende Mai 2023 betrug der Wert 1500 $
Während dieses Zeitraums gibt es keinen Cashflow, da Sie keine Geschäfte getätigt haben. Die einfache Rendite beläuft sich auf +50% wie folgt:
1 + Einfache Rücklaufquote = ($1500) / ($1000) = 1,5
Einfache Rücklaufquote = 0,5