El módulo Rendimiento de la cartera de Portfolio Insights es útil para ver el rendimiento de su cartera en comparación con los índices de referencia u otros activos. El rendimiento de una cartera se calcula utilizando la Tasa de Rentabilidad Simple y el rendimiento de cualquier activo se calcula utilizando la variación porcentual del precio durante el periodo de tiempo seleccionado. La tasa de rendimiento simple es la forma más sencilla de comprender el rendimiento de su cartera, y se calcula dividiendo los rendimientos netos (beneficios o pérdidas) entre los depósitos netos.
La fórmula de la tasa de rendimiento simple es:
1 + Tasa de rendimiento simple = (Valor de mercado final) / (Valor de mercado inicial + Flujo de caja externo neto)
Nota
La tasa de rendimiento simple del año puede no ser el producto de las tasas de rendimiento simple de los meses constituyentes si hay flujos de caja. Consulte los ejemplos siguientes para comprender mejor los flujos de caja netos y las tasas de rendimiento simples.
Ejemplos
Ejemplo 1
Al calcular la rentabilidad (tasa de rendimiento simple) de una cartera para el mes de mayo de 2023, digamos:
El valor a principios de mayo de 2023 era de 1000 $
Registró una compra de BTC por 200 dólares en mayo
El valor a finales de mayo de 2023 era de 1500 $
En este caso, el flujo de caja neto externo es de 200 $, y la tasa de rendimiento simple es del +25%, como se indica a continuación:
1 + Tasa de rendimiento simple = (1.500 $) / (1.000 + 200 $) = 1,25
Tasa de rendimiento simple = 0,25
Ejemplo 2
Al calcular la rentabilidad (tasa de rendimiento simple) de una cartera para el año 2023, digamos:
El valor a principios de 2023 era de 5000 $
Registró una compra de TSLA por $1000 durante 2023
Usted registró una venta de AAPL por $2000 durante 2023
El valor a finales de 2023 era de 3000$
El Flujo de Caja Externo Neto aquí es -1000$ (+1000$ de la compra de TSLA y -2000$ de la venta de AAPL), y la Tasa de Retorno Simple resulta ser -25% como sigue:
1 + Tasa de rendimiento simple = (3000 $) / (5000 $ - 1000 $) = 0,75
Tasa de rendimiento simple = -0,25
Ejemplo 3
Al calcular la rentabilidad (tasa de rendimiento simple) de una cartera para el mes de mayo de 2023, digamos:
El valor a principios de mayo de 2023 era de 1000 $
El valor a finales de mayo de 2023 era de 1500 $
No hay flujo de caja durante este periodo porque no ha realizado ninguna operación. La tasa de rendimiento simple es del +50%, como se indica a continuación:
1 + Tasa de rendimiento simple = (1500 $) / (1000 $) = 1,5
Tasa de rendimiento simple = 0,5