Comment gérer automatiquement les dividendes
Découvrez comment Delta peut suivre et gérer automatiquement les versements de dividendes liés à vos placements en actions et en fonds.
Le suivi de vos versements de dividendes ne doit pas nécessairement être une tâche fastidieuse à effectuer manuellement. Delta Investment Tracker peut ajouter automatiquement les dividendes correspondant aux actions et aux fonds que vous détenez, ce qui vous fait gagner du temps et garantit l'exactitude totale de votre portefeuille.
Voici tout ce que vous devez savoir sur la mise en place et la gestion des dividendes automatiques.
Activer ou désactiver les dividendes automatiques
C'est vous qui décidez si Delta gère vos dividendes à votre place, et ce paramètre peut être modifié pour chaque portefeuille.
Comment activer ou désactiver cette fonctionnalité :
Accédez à l'écran principal de votre portefeuille.
Appuyez sur le sélecteur de portefeuille « » (l'icône en forme de valise) situé dans le coin supérieur droit.
Sélectionnez le portfolio de votre choix, puis appuyez sur les trois points « ... » d'.
Activez ou désactivez l'option « Calcul automatique des dividendes » ( ) en la réglant sur « Activé » (ON) ou « Désactivé » (OFF).
Que se passe-t-il quand il est activé ?
Delta créera automatiquement les opérations liées aux dividendes en fonction de votre portefeuille exact à la date ex-dividende de l'actif.
Ces transactions automatisées sont entièrement dynamiques. Si vous ajoutez, supprimez ou modifiez une transaction antérieure, Delta recalculera automatiquement vos dividendes antérieurs en conséquence.
Veuillez noter que les opérations de dividendes calculées automatiquement sont verrouillées ; elles ne peuvent être ni modifiées ni supprimées manuellement.
Si vous passez ce paramètre de « OFF » à « ON », Delta analysera immédiatement votre historique et ajoutera automatiquement tous les dividendes antérieurs pour vous.
Que se passe-t-il quand il est désactivé ?
Delta n'ajoutera aucun dividende automatique.
Si vous passez ce paramètre de « ON » à « OFF », l'application supprimera instantanément tous les dividendes précédemment calculés automatiquement pour ce portefeuille. En résumé, désactiver cette fonction signifie que vous prenez entièrement en main le suivi de vos dividendes.
L'impact des dividendes sur votre portefeuille
Lorsque les dividendes sont comptabilisés (que ce soit automatiquement ou manuellement), ils sont immédiatement pris en compte dans la performance de votre portefeuille.
Compte de résultat (P/L) : Votre résultat net est calculé comme suit : plus-values réalisées + plus-values latentes + dividendes.
Liquidités disponibles : Vos versements de dividendes sont automatiquement ajoutés à votre solde de liquidités disponibles, ce qui vous donne une image précise de vos fonds non investis.
Coût d'acquisition : Les dividendes perçus ne modifieront pas le coût d'acquisition total ou unitaire de votre action sous-jacente.
Ajout de dividendes manuels
Si vous préférez désactiver le paramètre automatique, vous pouvez toujours ajouter vos dividendes manuellement. Il vous suffit de vous rendre sur la page des transactions d'un actif (ou de rechercher cet actif) et de choisir d'ajouter une transaction manuelle de type « Dividende ». Lors de la configuration, vous pouvez choisir si ce versement manuel doit être ajouté à votre solde de trésorerie disponible.
Conseils utiles et dépannage
Consulter le montant total des dividendes : Vous pouvez facilement consulter le montant total des dividendes que vous avez perçus sur une action spécifique en appuyant sur le titre concerné et en consultant le chiffre « Dividendes » dans la section « Indicateurs » (située juste en dessous du « Bénéfice total »).
Dividendes manquants : Si vous avez activé la fonction « Dividendes automatiques » mais que vous constatez qu'un versement manque, veuillez nous écrire à l'adresse , support@delta.app ou en indiquant le symbole boursier et la date du dividende manquant afin que nous puissions mener une enquête.
Dividendes cryptos et staking : Si vous souhaitez masquer les dividendes automatiques ou les récompenses de staking spécifiques à vos cryptomonnaies, vous pouvez le faire en vous rendant sur , puis en sélectionnant Paramètres > Options d'affichage > Masquer les dividendes automatiques/récompenses de staking pour les cryptomonnaies.