Le module Portfolio Performance de Portfolio Insights est utile pour voir comment votre portefeuille se comporte par rapport aux indices de référence ou à d'autres actifs. La performance d'un portefeuille est calculée à l'aide du taux de rendement simple et la performance d'un actif est calculée à l'aide du pourcentage de variation du prix sur la période sélectionnée. Le taux de rendement simple est le moyen le plus simple de comprendre la performance de votre portefeuille. Il se calcule en divisant votre rendement net (bénéfice ou perte) par vos dépôts nets.
La formule du taux de rendement simple est la suivante :
1 + Taux de rendement simple = (Valeur de marché finale) / (Valeur de marché initiale + Flux de trésorerie externe net)
Note
Le taux de rendement simple pour l'année peut ne pas être le produit des taux de rendement simple des mois constitutifs s'il y a des flux de trésorerie. Les exemples ci-dessous permettent de mieux comprendre les flux nets de trésorerie et les taux de rendement simples.
Exemples
Exemple 1
Lors du calcul de la performance (taux de rendement simple) d'un portefeuille pour le mois de mai 2023, disons :
La valeur au début du mois de mai 2023 était de 1 000 $
Vous avez enregistré un achat de BTC pour 200 $ en mai
La valeur à la fin du mois de mai 2023 était de 1500 $
Le flux de trésorerie externe net est ici de 200 dollars, et le taux de rendement simple est de +25 %, comme suit :
1 + Taux de rendement simple = (1500 $) / (1000 $ + 200 $) = 1,25
Taux de retour simple = 0,25
Exemple 2
Lors du calcul de la performance (taux de rendement simple) d'un portefeuille pour l'année 2023, disons :
La valeur au début de l'année 2023 est de 5 000 $
Vous avez enregistré un achat de TSLA pour 1000 $ en 2023
Vous avez enregistré une vente d'AAPL pour 2000 $ en 2023
La valeur à la fin de l'année 2023 est de 3 000 $
Le flux de trésorerie externe net est ici de - 1 000 dollars (+ 1 000 dollars provenant de l'achat de TSLA et - 2 000 dollars provenant de la vente d'AAPL), et le taux de rendement simple est de - 25 %, comme suit :
1 + Taux de rendement simple = (3 000 $) / (5 000 $ - 1 000 $) = 0,75
Taux de retour simple = -0,25
Exemple 3
Lors du calcul de la performance (taux de rendement simple) d'un portefeuille pour le mois de mai 2023, disons :
La valeur au début du mois de mai 2023 était de 1 000 $
La valeur à la fin du mois de mai 2023 était de 1500 $
Il n'y a pas de flux de trésorerie pendant cette période car vous n'avez effectué aucune transaction. Le taux de rendement simple s'élève à +50% comme suit :
1 + Taux de rendement simple = (1500 $) / (1000 $) = 1,5
Taux de retour simple = 0,5