De module Portefeuilleperformantie in Portfolio Insights is handig om te zien hoe je portefeuille presteert ten opzichte van benchmarks of andere activa. De prestatie van een portefeuille wordt berekend aan de hand van de Simple Return Rate en de prestatie van een actief aan de hand van de procentuele koersverandering over de geselecteerde periode. Het eenvoudige rendementspercentage is de eenvoudigste manier om de prestaties van je portefeuille te begrijpen en wordt berekend door je nettorendement (winst of verlies) te delen door je nettostortingen.
De formule voor het eenvoudige rendement is:
1 + Eenvoudig rendement = (Eindmarktwaarde) / (Beginmarktwaarde + Netto externe kasstroom)
Opmerking
Het eenvoudige rendementspercentage voor het jaar is mogelijk niet het product van de eenvoudige rendementspercentages van de samenstellende maanden als er kasstromen zijn. Zie de onderstaande voorbeelden om nettokasstromen en enkelvoudige rendementspercentages beter te begrijpen.
Voorbeelden
Voorbeeld 1
Bij het berekenen van de prestatie (eenvoudig rendement) voor een portefeuille voor de maand mei 2023, zeg:
De waarde aan het begin van mei 2023 was $1000
Je registreerde een aankoop van BTC voor $200 in mei
De waarde eind mei 2023 was $1500
De netto externe kasstroom is hier $200 en het eenvoudige rendement komt als volgt uit op +25%:
1 + Eenvoudig rendement = ($1500) / ($1000 + $200) = 1,25
Gewoon rendement = 0,25
Voorbeeld 2
Als je het rendement (eenvoudig rendement) berekent voor een portefeuille voor het jaar 2023, zeg:
De waarde aan het begin van 2023 was $5000
Je boekte een aankoop van TSLA voor $1000 in 2023
Je boekt een verkoop van AAPL voor $2000 in 2023
De waarde aan het einde van 2023 was $3000
De netto externe cashflow is hier -$1000 (+$1000 van de TSLA aankoop en -$2000 van de AAPL verkoop), en het eenvoudige rendement komt als volgt uit op -25%:
1 + Eenvoudig rendement = ($3000) / ($5000 - $1000) = 0,75
Eenvoudig rendement = -0,25
Voorbeeld 3
Bij het berekenen van de prestatie (eenvoudig rendement) voor een portefeuille voor de maand mei 2023, zeg:
De waarde aan het begin van mei 2023 was $1000
De waarde eind mei 2023 was $1500
Er is geen cashflow tijdens deze periode omdat je geen transacties hebt uitgevoerd. Het eenvoudige rendement komt als volgt uit op +50%:
1 + Eenvoudig rendement = ($1500) / ($1000) = 1,5
Gewoon rendement = 0,5